Банки Украины, способы оплаты ,отзывы .

[Анюта]

Взято из интернета:
Сейчас идут проверки в приват банке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты. Причем звонят не тому кому приходят оплаты, а тем кто вам переводит. Если кто/то скажет, что деньги перевёл за услугу, даже за обучение, тогда вашу карту блокируют и карту того, кто переводил тоже и после блокировки штрафы и налоговая. Людей предупреждать бесполезно, любой просто растеряется. Проверка по всем городам очень мощная. Инфо из первых рук. Сейчас очень плотно взялись за физ лиц и их доходы. Это дружеский совет. Донесите до ваших всех эту информацию. Если вдруг вам или Вашему получателю позвонят из Call-центра Приват банка и попросят назвать ФИО получателя и цель платежа, ФИО он может назвать, но цель платежа всегда должен называть - перевод денег знакомому (родственнику) на подарок, либо возврат долга. Запрещено указывать, что он что то оплачивает.. В противном случае Приват банк блокирует Вашу и его карту. Ни коем случае не указываем в комментарии какие либо данные, ни ФИО,ни счета. Донесите эту информацию до ваших клиентов, знакомых оплачивающих, на карты Приват банка пожалуйста!

[Elly]

А из Приват-банка новости почитать не? Ну что за хлам тащится?

В связи с требованием зарубежных банков изменился порядок заполнения реквизитов по SWIFT-платежам.

Для получения платежа в ПриватБанке, Вашему отправителю при создании SWIFT-платежа необходимо уделить особое внимание заполнению следующих полей:
полное наименование и адрес получателя (включая почтовый индекс);
полное назначение платежа:
- если отправитель физическое лицо, необходимо конкретизировать, кому отправляется платеж (частный перевод брату, отцу и т. д.);
- если отправитель юридическое лицо, необходимо конкретизировать, за что отправляется платеж (зарплата, гонорар и т. д.).

Обязательно обратите внимание Вашего отправителя, как правильно заполнять реквизиты!
В случае неверного заполнения SWIFT-платежа ПриватБанк не сможет зачислить платеж до выяснения деталей.

Возникли вопросы по SWIFT*-платежам? Обращайтесь!

Специальная линия поддержки для получателей SWIFT*-платежей:
тел.: +38 (092) 900 00 04 (с 9:00 по 21:00);
е-mail: swift@privatbank.ua;
чат «Помощь Онлайн».
Памятка по заполнению SWIFT-платежа здесь.

Где взять реквизиты для получения SWIFT-платежей?
На сайте ПриватБанка.
В Приват24 (меню «Все услуги» > «Инфо» > «Мои реквизиты» > «Пополнение SWIFT-платежом»).
В терминале самообслуживания (меню «Мои настройки» > «Получить реквизиты»).
В банкомате (меню «Другие операции» > «Мои настройки» > «Еще настройки» > «Реквизиты для пополнения карты»

[утя]

Я пару раз пополняла карточки продавцов, так в них сразу забита фамилия-имя-отчество собственника карты, как отправителя. Т.е. "типа" он сам себе и кладет. Т.е. это сделано в самом банке.

[Лучик]

Сообщение от Анюта

Запрещено указывать, что он что то оплачивает.. В противном случае Приват банк блокирует Вашу и его карту.

Вот это новость!
Интересно проверки проводятся и по предыдущим платежам или с какого-то месяца, или на основании какого-то указа, входящего в силу, тогда с момента (даты) его подписания?

Сохранить

[YuliaUA]

задала в гугле эту "новость". Мне выдало 5,5 тыс результатов за последние пару -тройку дней. Причем в Украине пишут про Приват, в рф про сбербанк. Остальной текст - слово в слово. Похоже на поднятую волну слухов.

НО!

Вот это новость!
Интересно проверки проводятся и по предыдущим платежам или с какого-то месяца, или на основании какого-то указа, входящего в силу, тогда с момента (даты) его подписания?

Это не новость. Такая норма заложена в законодательстве давным давно. Никакого спец. указа не нужно. У человека (физ.лица) одновременно может быть 1) счет, через который он ведет предпринимательскую деятельность (если он СПД) и 2)счет для приватных операций (зарплата, оплата коммуналки, долги, подарки и проч). да и счетов может быть не по одному. Когда в банке открывают счет они спрашивают, а мы отвечаем и подписываем, какого типа счет - для осуществления предпринимательской деятельности или нет.
Через личный счет запрещено проводить коммерческие платежи. И банки обязаны постоянно и регулярно мониторить, анализировать обороты по счету, отлавливать операции не по назначению счета. Другое дело, что у такого монстра, как Приват, с его миллионами клиентов, счетов и операций руки не доходят до качественного анализа. Руки не доходят у многих банков. Отсюда и автоматически подставлямые ФИО отправителя и автоматические назначения платежа "Приватний переказ".

Или суммы еще пока не очень интересны в масштабах государства. Или еще пока не было всеобщей команды фас. Но суммы и объемы могут стать интересны, руки могут дойти и команда такая поступить.

[Deva28]

Сообщение от YuliaUA

Другое дело, что у такого монстра, как Приват, с его миллионами клиентов, счетов и операций руки не доходят до качественного анализа.

На самом деле берется выписка о движении средств, например по зарплатной карточке, а там десятки, а то и сотни операций , понятно, что это не зарплата, не аванс и не проценты по остаткам. И автоматизация проста, просто втянуть выписки в Ecxell и делай любой анализ. То ли Топ самих больших операций, то ли Топ по количеству операций, то ли откуда. А еще лучше накапливть выписки в Access и тогда еще и история за любой период будет. Причем все это доступно любому пользователю ПК - было бы желание. А делает это ответственный за финмониторинг и раньше это отражалось в ежедневных отчетах.

[Elly]

Сообщение от Deva28

и делай любой анализ.

Сделают) Но у нас есть варианты, когда я покупаю и отсылаю подруге (знакомой) здесь какую-нибудь штучку, а она мне за это на карточку денюжку бросает)) Это не доход ни разу. Проверять задолбаются)) Перевод личных средств наше все)

[natabu]

Мой муж работал в другом городе и мне деньги переводил на карточку, чтоб не бегать к банкомату, когда не нужно. Ввели комиссионные - стало совсем смешно. Муж жене деньги дает, а банк это дело комиссией обкладывает. Теперь обналичиваем

[Ludmila_]

Сообщение от natabu

Мой муж работал в другом городе и мне деньги переводил на карточку, чтоб не бегать к банкомату, когда не нужно. Ввели комиссионные - стало совсем смешно. Муж жене деньги дает, а банк это дело комиссией обкладывает. Теперь обналичиваем

Можно просто мужу к своей основной карточке открыть дополнительную на ваше имя и пользуйтесь одним счетом вместе независимо где находитесь.

[Zayana]

Или такой вариант возможен ли? Допустим, у меня есть приватовская карточка. Я заполняю декларацию о доходах. На железной дороге многие обязаны ее заполнять: бригадиры с зарплатой 3 тыс чистыми с выслугой, как руководители, кладовщики с зарплатой 2 тыс как лица, связанные с материальными ценностями, даже если этой ценностью является грязное белье. И вот в у налоговиков возникают вопросы. А почему на привате незадекларированные доходы. Или в отделе субсидий.