Банки Украины, способы оплаты ,отзывы .

[apple1210]

Прилетело в вайбере в один из чатов:

Сейчас идут проверки в Приват Банке о приеме денег за коммерческую деятельность на карты. Причем звонят не тому кому приходят оплаты, а тем кто вам переводит. Если кто-то скажет, что деньги перевёл за услугу, даже за обучение, тогда вашу карту блокируют и карту того, кто переводил и после блокировки штрафы и налоговая. Проверка по всем городам очень мощная. Информацией поделился сотрудник банка. Сейчас очень плотно взялись за физ лица и их доходы. Это дружеский совет. Донесите до всех эту информацию. Если вдруг вам или Вашему получателю позвонят из Call-центра Приват банка и попросят назвать ФИО получателя и цель платежа, ФИО он может назвать, но цель платежа всегда должен называть - перевод денег знакомому (родственнику) на подарок, либо возврат долга.
Запрещено указывать, что он что-то оплачивает. В противном случае Приват банк блокирует Вашу и его карту. Ни коем случае не указываем в комментарии какие либо данные, ни ФИО,ни счета.

Донесите эту информацию до ваших клиентов, знакомых которые оплачивают на карты Приват Банк!

[melnat]

это уже было год назад тут
и ниже ответ Elly

[apple1210]

А при чем здесь международные SWIFT-платежи из ответа Элли. Речь об обычных переводах с карты на карту в пределах Украины.
Да, это не свежая новость. Уже около года, с периодическим обострением проверяют на предмет неучтенных доходов физ. лиц. Слишком много субсидий и льгот, а денег мало.
Просто многие торгуют с оплатой через карту. Посчитала, что интересно будет.
п.с. Около года назад у соседа субсидию отменили из-за того, что не указал в декларации, в перечне доход от процентов по бонус+ что ли, или по копилке. Не по депозиту. Это не выдуманная история и, думаю, она из этой же оперы.

[Света Ш]

Банки не передавали свої реєстри, тому про субсидію повірю тоді, коли хтось покаже відповідний документ відповідь, про причину відмови. Саме таку, а не зовсім другу.

[apple1210]

Сейчас при заключении договора на открытие счета, в любом банке, есть пункт о согласии на разглашение банковской тайны так называемой. Вечером могу сфотографировать этот пункт в своем, годичной давности, с Укрсиббанком. Поэтому никаких нарушений со стороны банков нет. А базы давно переданы. Неужели вы все еще верите в банковскую тайну.

тому про субсидію повірю тоді

Это ваше полное право. Из-за форума к соседу с требованием предоставить письмо не пойду. Это и ежу понятно.
п.с. Я много покупаю у людей в интернете по перечислению на личную карту. Если вдруг позвонят-отдала долг, гуляйте лесом. А остальные пусть сами решают.

[Света Ш]

У кожного своя думка,а слово к "делу не пришьешь"))

[irina s]

Насколько я знаю, для ведения предпринимательской деятельности нужно открывать отдельный счет, именно целевой. Т.е. твои обороты по счету, как физического лица и как предпринимателя- это совершенно разные виды операций. Раньше учет был очень строгий, теперь, поскольку карточки получили большое распространение, банки особо не морочатся. Но если деньги за предпринимательскую деятельность зачислены на счет, для этого не предназначенный- могут быть санкции. Много всяких ньюансов, например, если банк обанкротился, деньги физ.лиц возвращает Фонд гарантирования вкладов ( до 200 тис.горн), а по предпринимательскому счету никакого гарантирования нет.

---------- Post added at 12:43 ---------- Previous post was at 12:38 ----------

Сообщение от Света Ш

Банки не передавали свої реєстри, тому про субсидію повірю тоді, коли хтось покаже відповідний документ відповідь, про причину відмови. Саме таку, а не зовсім другу.

По субсидии есть разъяснение минсоцполитики, что дивиденды по банковским вкладам не нужно указывать, как доходы. И субсидию отменить не могут- нет механизма. Могут не начислить на следующий период, если изменились доходы. Лично я в затруднительных вопросах предпочитаю искать первоисточники или задавать вопросы по горячим линиям и уж точно не пользоваться слухами типа ОБС.

[Света Ш]

Ира, я по депозитам это знаю. Сама субсидию оформляю.Почему я вставила свои 5копеек. У знакомых сняли субсидию за то, что был пропущен обязательный платеж, а версии вначале были совсем другие....

[irina s]

А что значит- сняли субсидию- прекратили выплачивать или не дали на следующий период? Насколько я знаю- могут просто не дать в дальнейшем, а если уже начислена, допустим с листопада по квітень, то отменить не могут.

[vitaya]

apple1210, Почему в вашем письме указан только один конкретный банк, не задавались вопросом?

[apple1210]

Не задавалась, так как не было нужды. Чат ОСББ. Счет в Привате. Председатель начал плакать, что нет денег и перечисляйте, мол, благотворительные взносы. Все начали обсуждать способы оплаты, куда, на счет ОСББ или карту и тому подобное, ну и кто то из соседей написал эту инфу. Никакого заговора.

[Олеся Ивановна]

Всем привет,может это только мне но....-Сбербанк не видает деньги??Давно..что-то я пропустила...

[Валентина-дачница]

Так надо звонить в Ощадбанк и выяснять у них причину...

[Deva28]

Сообщение от Олеся Ивановна

-Сбербанк не видает деньги??..

На обратной стороне карточке есть телефон горячей линии - удачи.