задала в гугле эту "новость". Мне выдало 5,5 тыс результатов за последние пару -тройку дней. Причем в Украине пишут про Приват, в рф про сбербанк. Остальной текст - слово в слово. Похоже на поднятую волну слухов.
НО!
Цитата:
Вот это новость! 
Интересно проверки проводятся и по предыдущим платежам или с какого-то месяца, или на основании какого-то указа, входящего в силу, тогда с момента (даты) его подписания?
|
Это не новость. Такая норма заложена в законодательстве давным давно. Никакого спец. указа не нужно. У человека (физ.лица) одновременно может быть 1) счет, через который он ведет предпринимательскую деятельность (если он СПД) и 2)счет для приватных операций (зарплата, оплата коммуналки, долги, подарки и проч). да и счетов может быть не по одному. Когда в банке открывают счет они спрашивают, а мы отвечаем и подписываем, какого типа счет - для осуществления предпринимательской деятельности или нет.
Через личный счет запрещено проводить коммерческие платежи. И банки обязаны постоянно и регулярно мониторить, анализировать обороты по счету, отлавливать операции не по назначению счета. Другое дело, что у такого монстра, как Приват, с его миллионами клиентов, счетов и операций руки не доходят до качественного анализа. Руки не доходят у многих банков. Отсюда и автоматически подставлямые ФИО отправителя и автоматические назначения платежа "Приватний переказ".
Или суммы еще пока не очень интересны в масштабах государства. Или еще пока не было всеобщей команды фас. Но суммы и объемы могут стать интересны, руки могут дойти и команда такая поступить.